國泰人壽投資型商品推「亞太三盈」委託投資帳戶 獨家「三盈策略」可參與台股及多元投資機會 即日起國泰世華銀行獨賣
全台ETF近年檔數及規模快速攀升，截至11月底總規模突破新台幣7兆元1，多元投資已成熱門顯學。國泰人壽今（16）日宣布於「鑫超月得益」系列新台幣投資型商品2，推出「亞太三盈」委託投資帳戶，民眾新購買此保單3，並指定「亞太三盈」為投資標的，即可以新台幣參與包括ETF等多元投資機會，即日起可於國泰世華銀行全台分行洽詢。
國壽新推「亞太三盈」委託投資帳戶，透過獨家「三盈策略」，靈活掌握台股及多元投資機會，讓投資型保單成為財務規劃新選擇：一、「盈成長」策略──標的聚焦AI、雲端、大數據等新興科技領域，為保戶掌握關鍵產業投資動能。二、「盈股息」策略──以高股息資產為首要配置，為保戶累積財富收入。三、「盈收益」策略──將全球債券納入配置選項，涵蓋「投資等級4」債券、「非投資等級5」債券以及新興市場債券等，分散配置為保戶掌握各類券種投資機會。
透過「亞太三盈」委託投資帳戶，專業投研團隊將依市場情勢，動態調整投資組合：在市場波動加劇時，順勢降低成長股比重、增加高息股配置，提升防禦性；在股市轉強期間，則調整資產配置、加碼趨勢股，並降低債券比重。此外，帳戶設計有「定期」與「不定期」撥回機制：定期機制為在每月基準日淨值大於或等於新台幣8元時，將資產撥回予保戶，提供現金流來源；不定期機制則是每一資產評價日檢視淨值，當淨值達新台幣10.2元即啟動撥回機制，並以每月一次為限，提供額外現金流給予保戶，幫助保戶在波動市場中穩健前行。
國壽期待透過此次合作，整合集團內部之商品開發能力、投研能力及通路優勢，提供保戶豐富的創新商品選擇。國壽提醒，購買投資型保單需自負投資盈虧，保戶於投保前應先檢視個人的風險屬性與保障需求，並充分了解商品內容及費用，選擇個人最適切的財務規劃方案。(1141216)
1依據中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會截至民國114年11月底之統計數據。
參考連結：https://www.sitca.org.tw/ROC/Industry/IN2201.aspx?pid=IN2221_01
2 國泰人壽「鑫超月得益」系列新臺幣投資型商品包括：「鑫超月得益變額年金保險」、「鑫超月得益變額壽險」等2商品，並專屬國泰世華全台分行銷售。完整商品介紹詳參連結：
「鑫超月得益變額年金保險」：https://www.cathaylife.com.tw/cathaylife/products/investment-va/tdo
「鑫超月得益變額壽險」：https://www.cathaylife.com.tw/cathaylife/products/investment-vl/tdm
3 「亞太三盈」委託投資帳戶之預計募集成立日為2026年2月9日，依契約條款約定，如保戶於此日期前購買「鑫超月得益」系列新臺幣投資型商品，並指定「亞太三盈」為投資標的者，尚須待募集成立，始能進行投資配置。
4 「投資等級」指該債券於標準普爾（S&P）或惠譽（Fitch）等評級機構的評級系統中，被評為BBB級（含）以上，代表該債券的信用風險低，償還債務能力達穩健。
5 「非投資等級」指該債券於前述評級機構的評級系統中，被評為BB級（含）以下，代表該債券的信用風險較高，會以較高利息來吸引投資人。
註：(1)本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱商品說明書。(2)本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。(3)本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。(4)本全權委託帳戶資產撥回前未先扣除行政管理相關費用。(5)本文提及之經濟走勢預測不必然代表本全權委託帳戶之績效，本全權委託帳戶投資風險請詳閱保險商品說明。