永續治理
永續治理

永續治理

我們相信完善的公司治理制度是企業重要的營運基石,堅守「誠信、當責、創新」核心價值,高度重視股東權益,並透過完善的法遵、風管文化,提升企業經營韌性。
我們相信完善的公司治理制度是企業重要的營運基石,堅守「誠信、當責、創新」核心價值,高度重視股東權益,並透過完善的法遵、風管文化,提升企業經營韌性。
CG6012(2019)公司治理制度評量特優
CG6012(2019)公司治理制度評量特優

CG6012(2019)公司治理制度評量特優

國泰金控再次偕同國泰人壽及國泰世華銀行蟬聯「CG6012(2019)公司治理制度評量」最高「特優等級」認證。
ESG風險納入風險管理政策
ESG風險納入風險管理政策

ESG風險納入風險管理政策

國泰金控將ESG風險納入風險管理政策,並訂定ESG風險管理準則。

經營概況

國泰金控秉持「誠信、當責、創新」核心價值,在邁向「亞太地區最佳金融機構之一」的策略願景下,國泰金控秉持以客戶為中心,以「保險+銀行+資產管理」三引擎作為發展核心策略,提升股東價值為目標。2021年經營績效再次締造歷史新高紀錄,全年合併稅後盈餘首次突破千億,達新台幣1,409億元,較前一年成長85%,每股盈餘新台幣10.34元,並已連續三年創下歷史新高。

國泰金控2021年全球納稅金額為新台幣399億元,稅種類別主要包含營利事業所得稅、未分配盈餘加徵稅、營業稅、房地稅等。因台灣為主要營運地區,在台灣納稅金額占全球納稅款為95%。

公司治理

國泰金控持續強化董事會組成多元、獨立性及其職能,並提升資訊透明度及重視股東權益。

為提升董事會運作效能,國泰金控特別針對董事會及功能性委員會整體運作訂定「董事會暨功能性委員會績效評估辦法」,並納入企業永續指標。2021年國泰金控董事會暨功能性委員會內部績效評估結果為「超越標準」。

為強化董事會績效評估之獨立性與有效性,國泰金控自2017年度起至少每三年將委任外部專業獨立機構或專家學者執行一次董事會外部績效評估。2022年委請「社團法人臺灣誠正經營暨防弊鑑識學會」完成本公司2021年董事會外部績效評估,並依學會之優化建議,研議並執行精進措施。

道德與法遵

本公司設置隸屬於董事會之「企業永續委員會」並下設「永續治理小組」,負責推動本集團誠信經營、反貪腐、反賄賂及法令遵循等公司治理事宜,並於每半年向本公司董事會報告其執行情形。本公司「誠信經營政策暨守則」係由行政處訂定,且本政策暨守則之訂定、修正或廢止應經董事會同意。本公司董事會係盡善良管理人之注意義務,監督公司防止不誠信行為,以確保誠信經營政策之落實。為健全本公司誠信經營,稽核單位應將本守則之遵循情形納入查核範圍,並定期向董事會報告缺失改善辦理情形。

本公司應以公平與誠信之方式進行商業活動,本公司於商業往來之前,應考量商業往來對象之合法性及信譽,宜避免與有不誠信行為紀錄者進行交易,與他人簽訂契約並宜包含誠信條款。本公司董事應秉持高度自律,對董事會所列議案,與其自身有利害關係時,應於當次董事會說明其自身利害關係之重要內容,若致有害於公司利益之虞者,得陳述意見及答詢,不得加入討論及表決,且討論及表決時應予迴避,並不得代理其他董事行使其表決權。

為落實誠信經營及道德行為,本公司111年度舉辦誠信經營相關議題之教育訓練(如:年度員工誠信及道德教育訓練、新進人員法遵教育訓練、法遵主管座談會等),909人次參與,合計1,306人時。

此外,國泰金控訂定《國泰金控檢舉不道德或不誠信行為案件之處理辦法》,設置檢舉管道,明定處理程序及確保檢舉人及相關人之合法權益,公司對於檢舉人或參與調查人員應予以保密及保護,使其免於遭受不公平對待或報復。111年無涉及不道德或不誠信行為之情形。

防範內線交易

本公司已於董事、經理人等內部人就任時,檢送「公司內部人股權異動申報注意事項」供其遵循,以避免其違反或發生內線交易之情事。另本公司亦已於董事就任時,檢送「董事手冊」及臺灣證券交易所編製之「上市櫃公司董監事法規宣導手冊」、「上市公司及其董事、監察人與大股東應行注意之證券市場規範事項」及「獨立董事法規宣導手冊」等資料,以協助董事瞭解證券交易相關法令暨上市章則等有關應行申報事項之規定及法律責任。

另為規範本公司暨子公司重大訊息之發布程序及相關管理機制,本公司特參考「臺灣證券交易所股份有限公司對有價證券上市公司重大訊息之查證暨公開處理程序」,制定「本公司暨子公司重大訊息發布及管理要點/作業細則」及「本公司暨子公司召開重大訊息說明記者會作業細則」,並將前揭規章置於本公司內部網站規章辦法專區,供全體同仁遵循,以避免違反或發生內線交易之情事。

本公司訂定之「誠信經營政策暨守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」、「道德行為準則」及「員工行為守則」,其內容皆包含「禁止內線交易」之相關規定,每年並針對董事、經理人「誠信、道德及行為守則」教育宣導,111年度已於12月完成,並於「員工誠信及道德教育訓練」中強化「禁止內線交易」之法源、原則、與相關案例進行宣導與說明,111年度共512人次參與,合計512人時。

就董事之部分,係檢附「誠信經營政策暨守則」、「誠信經營作業程序及行為指南」及「道德行為準則」予董事詳閱、知悉並遵循;另就經理人及員工之部分,係將宣導內容置於內部教育訓練平台,以利同仁隨時查閱及遵循,宣導內容除包含禁止內線交易之規定外,亦就洗錢防制、禁止餽贈與招待、參與公共事務、政治獻金等相關規範及案例進行說明。

風險管理

國泰金控董事會為風險管理組織之最高決策單位,負責監督、核定風險管理政策及重要風險管理制度。面對全球金融經營環境漸趨複雜,且科技發展、極端氣候、人口結構等各議題所帶來之影響逐漸提升,國泰每年檢視新興議題風險,提出年度新興風險報告,呈風險管理委員會審議,並提報董事會,說明風險承受情形及現行風險管理制度。

為落實風險管理與內部控制,本公司採內部控制三道防線機制,並持續強化其機制成效。

新冠肺炎因應

因應新冠肺炎疫情,國泰金控於第一時間籌組「防疫緊急應變小組」,由總經理李長庚召集各子公司相關單位主管,共同研議全集團因應措施以及資源調度,並成立完整管理框架,建立長期防疫之完善準備。此外,在客戶服務與社會支持面,國泰攜手員工客戶,協助弱勢家庭減緩疫情衝擊。

資訊安全

國泰持續強化資安防護能力,達成安全、便利、營運不中斷的金融服務。國泰金控設有資訊安全委員會,掌理集團資訊安全政策之擬議及管理制度之推展,國泰金控、國泰人壽、國泰世華銀行及國泰產險皆設有獨立性之資安專責單位及主管,負責規劃、監控及執行資訊安全管理作業。

重視人權

積極推動公司治理

國泰金控為落實人權保障,除各營運據點皆遵循在地人權保障相關法令規範,另參照國際框架如《聯合國世界人權宣言》、《聯合國商業與人權指導原則》、《聯合國全球盟約》與《聯合國國際勞動組織》相關規範, 制定《國泰金控人權政策》。

同時, 國泰員工亦須遵守《員工行為守則》,不得有任何歧視或其他人權侵犯之行為。而為確保所有員工了解並遵守上述政策,公司每年進行《員工行為守則》及法令遵循教育訓練,2021年員工行為守則教育訓練涵蓋率100%,完訓率100%。

申訴/舉報機制
1. 集團檢舉制度

國泰金控建有「集團檢舉制度」,任何人發現本集團人員有犯罪、舞弊或違反法令之虞,均得依此提出檢舉。該制度由獨立董事督導,並由法令遵循主管規劃執行,且至少每半年向董事會及審計委員會報告本制度之執行事項。

2. 性騷擾及違反性別平等事件

針對性騷擾及違反性別平等事件,設有《性騷擾防治措施、申訴及懲戒要點》與《性騷擾防制申訴及調查處理細則》,並設置電子郵件信箱與性騷擾申訴調查委員會,受理調查性騷擾案件。若性騷擾案件成立,加害者將提送「人評會」進行相關懲處,被害人則給予相關心理諮商關懷,同時對其他員工加強性騷擾相關教育訓練,以杜絕性騷擾事件發生。此外,本公司亦受理員工受外部人士騷擾之案件,並協助員工爭取權益,如以公司名義對相關單位申訴等。

3. 其他

針對其它非屬上述議題者,同仁亦可向稽核或行政管理單位反應檢舉。

2020年,本公司集團檢舉制度共受理內部人檢舉1件,均已完成調查報告並結案,查無違法事證。另外,集團受理之性騷擾或違反性別平等案件為4件,勞資爭議案件為2件,以上事件均已依相關規定妥善處理並結案。

人權風險管理

國泰設有人權風險調查流程,定期針對關注對象進行衝擊評估與管理改善。我們考量國際人權框架、公司發展策略及外部趨勢,並詢問國泰金控CS委員會、員工、外部顧問等利害關係人選定風險議題,再檢視各議題風險評級、辨識高風險族群進行管理。