數位力、集團力雙軌推進 帶動業務雙位數成長
國泰世華銀行獲《財訊》四項大獎肯定 七度蟬聯「最佳財富管理」大獎

台灣去年飽受疫情警戒影響，加上全球金融市場震盪起伏不斷，使銀行財富管理經營更添挑戰。國泰世華銀行憑藉多年來在數位轉型的投資與準備，並結合豐沛的集團力量，不僅營收表現相當穩定，財富管理VIP客戶人數及總資產規模，在去(2021)年繳出雙位數成長的亮眼佳績，並在今(17)日公布的《財訊》「2022財富管理大獎」消費者大調查中，第七度蟬聯本國銀行「最佳財富管理」大獎，囊括「最佳數位金融」、「最佳客戶推薦」、「最佳影音行銷」共四大獎項。

國泰世華銀行總經理李偉正偕同資深副總經理胡醒賢出席領獎時表示，財富管理經營非一蹴可幾，「數位力」及「集團力」是提升財管服務的重要推力，也是國泰世華銀行持續保持領先的關鍵。《財訊》雜誌則進一步分析，除專業贏得客戶信任外，國泰世華銀行以客戶需求為出發點，結合金融科技提升數位理財服務、提供接軌國際的理財商品，一站式推進「財管2. 0」與「信託2.0」的客製化業務發展，都是國泰世華銀行得以一口氣抱回四項大獎的關鍵優勢。

高資產客戶投資需求強勁 整合集團資源帶動業務雙位數成長

為滿足高資產客戶尋求穩健配息與長期資產增值的理財需求，國泰世華銀行近年來積極與國泰投信合作推出私募REITs基金，提供專業投資人投資北美不動產市場選項。另外，由債券、結構型商品、國外股票、基金、ETF、外匯、信託與傳承規劃等專業人士組成的專家團隊，為客戶提供投資配置與家族傳承規劃。

國泰世華銀行表示，在金管會推動「財管 2.0」 及「信託 2.0」計畫下，得以為需求相對複雜的高資產客群量身打造高度客製化的一站式理財服務，帶動財富管理VIP客戶數及總資產規模在2021年雙雙取得兩位數成長，成果相當卓越。

一站式數位投資平台 帶動客群年輕化、配置多元化

搭上全民投資熱潮， 2021年國泰世華銀行更在網銀App推出多項領先業界的創新數位服務。首先，於網銀App推出台股及複委託開戶服務，打造一站式零接觸的財富管理服務供應鏈，協助客戶透過網銀App即時掌握基金、智能投資、股票等商品現值和報酬率。同時，導入人臉辨識驗證機制，讓客戶於交易轉帳時多一層防護，2021年下半年起，每月平均使用次數近140萬次，辨識精準度已達99%驗證成功率。此外，網銀App視訊客服提供7大項服務，讓客戶不出門也能申辦臨櫃業務、開啟約定帳戶、重設網銀密碼、數存開戶等服務。

國泰世華銀行指出，數位工具加速財管業務成長快速，與去年相比，透過國泰世華銀行數位通路申購基金客戶人數年成長2.4倍，且以20-24歲客群成長最為突出，財富管理客群出現年輕化趨勢。此外，一站式跨界金融服務，可提供基金、智能投資、保險、貸款、證券等商品服務，有助於客戶理財配置更多元；數據顯示2021年基金戶數、ETF受益人數和證券交割戶數相較前年均有雙位數成長率，其中複委託戶數更成長350%。

靠大數據分析拍出對味影片 緊抓客戶目光

數位力也延伸運用在分眾客群經營上，透過影音、直播、短影片等創新方式，引導客戶進入自媒平台。2021年國泰世華YouTube官方頻道訂閱人數成長90%，LINE個人化服務綁定客戶數成長51%，顯著提升客戶忠誠度及黏著度。此外，邀請國外知名投資大師，如霍華．馬克斯、陶冬跨海參與，將過往只限受邀貴賓參與的實體論壇，透過線上直播方式擴大影響力，獲高度迴響，創同時線上近6千人參與，事後直播觀看超過5萬次。

國泰世華銀行進一步分析客服後台數據、社群互動紀錄及網路輿情等大數據，以客戶最常提問的銀行服務(FAQ)發展趣味影音，其中「懂金融，靠關係」(註1)系列影片推出不到半年，在YouTube合計累積觀看次數便超過250萬次，成功吸引客戶目光。

國泰世華銀行深耕台灣多年，擁有近8百萬名客戶，長期經營下更與客戶家族建立起跨世代情誼，成為國泰世華銀行發展財富管理業務的優勢。未來，國泰世華銀行將持續深化數位平台創新服務與經營能力，並展現集團力量的優勢，因應不同客群打造好用易懂、貼近客戶需求的財富管理服務，與客戶一起成長共創富足美好。

註1、「懂金融，靠關係」系列影片:

https://www.youtube.com/playlist?list=PLaqylDrzi1VvyiT8rl1QJTLFw_iEejkHl)