2017/03/30
最特別的兒童節禮物 幸福守護‧專業服務 國泰世華銀行「子女保障信託」輕鬆完成專屬規劃
最特別的兒童節禮物 幸福守護‧專業服務 國泰世華銀行「子女保障信託」輕鬆完成專屬規劃
國泰世華銀行量身訂立「子女保障信託」,共同守護下一代!
近幾年,用途為照顧子女的信託案增加約10%,反應國人對於信託服務的接受度日漸提升。信託服務不僅保障財產安全,還可彈性約定使用方式,透過「子女保障信託」,確保贈與的財產能專款專用在孩子身上,由約定生活費與醫療費給付項目,更能保障子女的基本生活。另外,還可約定支付獎學金、出國留學金或創業金等,激勵下一代積極向上。
打破外界信託服務索費不貲的傳統印象,國泰世華銀行推出的標準化「子女保障信託」,簽約費僅數千元,即可輕鬆帶給客戶專屬規劃。國泰世華銀行建議,父母可找信託經驗豐富且具服務熱忱的銀行協助,確保信託契約能落實財產贈與的規劃。在子女最需要的時候,妥適照顧子女,守護下一代的生活品質。
國泰世華銀行協助過眾多客戶託付的信託規劃,前年有位逾80歲的長輩,因十分疼愛10歲的孫子,特意至銀行規劃信託,連續兩年總計交付420萬元,設立信託專戶,約定支出孫子接受高等教育的費用,確保專屬孫子的教育費用不虞匱乏。
輕鬆完成信託規劃,專業、彈性為客戶處處設想!
國泰世華銀行累積多年服務經驗,所設計的標準化「子女保障信託」契約,以簡明的表格方式呈現國人常見的需求。客戶透過簡單的勾選,即可輕鬆完成信託規劃。針對不同的信託需求,也貼心打造客制化的信託服務,依據客戶需求約定個別條款,可說是最具彈性的信託服務。
為避免信託契約被不當變更或解約,國泰世華銀行提醒,客戶可指定信賴的親友擔任信託監察人,並約定需經信託監察人同意,契約方可變更或提前終止。此外,信託服務生效後,信託監察人更可擔任與銀行間溝通的橋樑,讓銀行能更加瞭解受益人的狀況,提供最符合受益人的適切服務,以專業服務為客戶守護每一位重要的人。
規劃「子女保障信託」應注意事項
項次 | 項目 | 注意重點 |
---|---|---|
1 | 分年累積信託資金 | 建議善用每年贈與免稅額220萬元,分年累積信託資金 |
2 | 設定契約給付內容 | 可約定給付生活費、醫療費及教育獎學金等,確保孩子未來各項生活支出,並激勵努力向學 |
3 | 設算期間給付金額 | 建議視信託資金規模,計算期間給付金額,確保信託財產可細水長流照顧您所愛的人 |
4 | 選定信託監察人 | 由於信託期間長,建議可選擇信賴親友擔任信託監察人,共同為信託財產把關 |
5 | 信託財產運用方式 | 信託目的主要是財產保障及專款專用,建議信託財產運用於銀行存款或保守性投資標的 |
6 | 洽詢專業銀行 | 建議挑選信用評等佳、信託經驗豐富、營業據點多及具服務熱忱的銀行 |
【國泰世華銀行 製表】