國泰世華私人銀行成立10周年 創三大成就

國泰世華私人銀行自2013年開辦至今成立滿10周年，宣告創下「三大成就」：「完善臺港新三地服務平臺」、「臺灣首間推出以信託方式受託投資『未具證券投資信託基金性質』(下稱「未具證投信基金性質」)境外基金的業者」與「連續十年總資產管理規模雙位數成長」。國泰世華銀行總經理李偉正表示，作為臺灣民營銀行中最早開創私人銀行服務的領銜者，至今十年有成，未來也將持續拓展私人銀行服務動能，打造更頂尖的金融服務

首先，因應亞洲私人銀行市場發展潛力，國泰世華自2015年起布局東亞版圖，依序開拓香港分行私人財富管理業務，及新加坡分行私人銀行業務，完善臺港星三地服務平臺，跨海串起完整服務網絡。第二，秉持以「投資組合為本」經營客戶資產的原則，國泰世華私人銀行掌握高資產客戶對於另類投資商品的需求，先於2019年成立「私募另類投資商品專家團隊」，隨後領先臺灣銀行同業，於2023年初率先推出以信託方式受託投資「未具證投信基金性質」境外基金，成功銜接國際金融市場，拓展投資產品平臺的豐富度與多元性。回首十年歷程，國泰世華私人銀行締造連續10年總資產管理規模雙位數成長的亮眼成績；以個別市場來看，截至2023年11月底，臺灣、香港與新加坡服務據點，分別擁有年成長率近20%、超過40%與超過165%的優異表現。

國泰世華私人銀行執行長傅伯昇指出，回顧國泰世華私人銀行的第一個10年，成長動能來自「專業、全面性、豐富與靈活」四大引擎，得以快速應對高資產客戶多元而複雜的需求，為其量身打造投資組合。其中，「專業」奠基於國泰世華私人銀行在創立之初，即廣為招攬擁有超過15年金融服務年資，且具備國際資本市場投資經驗的成員加入，此後連年擴張；自2015年起，「客戶關係經理」與「投資組合諮詢專家」兩大關鍵團隊，人數也分別成長了119%與47%，並持續壯大，滿足日益提升的客戶需求

作為國泰金控成員，國泰世華私人銀行除了整合「私人銀行、消費金融與企業金融」，打造「全面性」的一站式金融服務外；憑藉「豐富」集團資源，在醫療健管、營造建設、資訊科技等領域，也可給予客戶全面與完整協助。對比國際私銀，國泰世華私人銀行不僅在系統規格上足以與之媲美，更具「靈活」活化臺幣資產的能力，讓高資產客戶同步享有「在地」與「國際」兼具的服務。

展望未來，國泰世華私人銀行瞄準「家族辦公室（Family Office） 」服務，有望成為下一個10年的成長新動能。傅伯昇強調，掌握高資產客群需求提升，將進一步連結家族辦公室服務資源，給予高資產客戶更全面與頂尖金融服務。已於今(2023)年成立「專責投組團隊」，為高資產客戶及其家族辦公室提供集結金融專業及法令等，全方位投資組合諮詢與管理服務。(20231215)

1「家族辦公室」概念於19世紀被提出與推廣，主要提供高淨值客戶針對財務投資、法律、財產和遺產管理等多面向事宜，即時與個人化的建議；尤其在投資交易方面，仰賴專業投資團隊，打造專屬的投資規劃，藉此創造長期穩定的現金流表現。隨近年疫情爆發與地緣政治風險等不確定性因素蔓延，為確保家族財富得以永續經營與傳承，高資產客戶成立家族辦公室需求的攀升。而亞洲在各地政府的積極推動下，成為成長最快的地區，不僅有80%家族辦公室成立在西元2000年之後，其中2/3更於過去12年間成立；其中又以新加坡發展最為快速，囊括亞洲地區近六成比例。綜觀2023年全球家族辦公室平均資產配置數據，有近50%資源投注在另類投資商品，期盼藉此實現長期投資目標。資料來源：1. Campden Wealth and Raffles Family Office, The Asia-Pacific Family Office Report 2022, Page 12, 2022、2. KPMG Private Enterprise and AGREUS, The 2023 Global Family Office Compensation Benchmark Report, Page 3&67, June 2023、3. KPMG Private Enterprise and AGREUS, The 2023 Global Family Office Compensation Benchmark Report, Page 3&67, June 2023、4.Citi Private Bank, Global Family Office Survey Insights 2023, Page 52,54