三族群農曆春節紅包如何妥善理財? 國泰證推薦定期定額買股 長期投資有效降低風險
台股「豬」圓玉潤的年度即將到來,即將入袋的農曆豬年紅包該何去何從?是要一口氣花掉營造小確幸,還是從「長」計議,孵出實踐夢想的一桶金!國泰證券表示,回顧2018年國際各主要股市多呈現劇烈波動,投資的兩門重要課題:投資標的與介入時間,投資的難度相應被大大地提升了。國泰證券建議投資人,透過定期定額買股長期投資,不僅能大幅降低投資風險,更是穩健增長資產規模的投資方式之一。
回顧2018年全球經濟表現,主要是發達國家的經濟成長支撐全球股市榮景,展望2019年,由於以美股為首的成熟市場恐出現經濟成長趨緩的現象,預計延續2018年底弱勢行情走勢可能性高,此外,國際間存在著不確定的政經因素還有中美貿易戰及英國脫歐等議題,皆持續牽動國際市場的投資神經。國泰證券認為,國際股市波動大,美股忽漲忽跌亦顯示短線風險仍高,拉高投資介入時間判斷的難度,截至2019年1月止,共有12家證券商開辦定期定額買股業務,以國泰證券為例,提供投資人定期定額布局台灣50成分股以及11檔涵蓋中港台與連結AI領域的ETF,做為長期投資之標的選擇。
國泰證券定期定額買股標的為47檔台股50成分股及11檔ETF,由於大型藍籌股特性,在國際局勢震盪之際較具抗震性,舉凡穩健投資需考量到的流動性風險,也能獲得初步排除。國泰證券認為,喜迎農曆豬年、獲得壓歲錢紅包之際,從風險承擔度不同,分別有長輩族(退休養老族)、為小孩存教育基金的年輕爸媽族(三明治族)、小資學子族(年輕有衝勁族群)等,可以在國泰證券定期定額買股標的裡獲得投資需求的解決,並且標的又區分為積極、穩健與保守等三個區塊,投資人只需依照自己的投資屬性在其中選擇,可省去投資人選股煩惱,國泰證券提醒,定期定額投資亦有懶人投資術的說法,以國泰證券目前每檔個股(或ETF)申購門檻是3千元,若農曆紅包定期定額只夠每月扣3千元,建議可以選擇一籃子標的的ETF,若每月扣款金額可以拉高到1萬元,則建議分成3檔個股(或ETF),且布局在不同產業,以達到長期投資分散風險的目的。
投資不能等,現在就利用國泰證券「線上開戶App」開啟長期投資之門,即日起,國泰證券推出全新「手機開戶5分鐘存股理財好輕鬆」活動,立即申辦就有機會享有雙重好禮,欲瞭解詳細活動內容,請逕上國泰證券活動官網https://istockapp.cathaysec.com.tw/Marketing/OAO/ 查詢,或請電客服專線(02)7732-6888洽詢。
表名:豬年到~三族群透過定期定額買股妥善運用紅包理財
長輩族 |
年輕爸媽族 |
小資學子族 |
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族群特質 |
已處退休養老階段,沒有固定工作收入來源 |
尚在養育年幼孩子,想為孩子存教育基金 |
就讀大學或才剛出社會的小資新鮮人 |
投資屬性 |
保守型 |
穩健型 |
積極型 |
風險承擔度 |
低 |
中 |
高 |
投資建議 |
大型權值與高殖利率股 、台股ETF |
傳產、金融、低波動電子股與中港ETF |
高波動電子、傳產股及槓桿型中港ETF |
資料來源:國泰證券定期定額買股專區https://istockapp.cathaysec.com.tw/Marketing/DCA/ 有更詳盡的投資標的介紹,敬請詳閱查詢。