年終財富養成術 國泰世華銀行專業建議 金雞三式迎新春
年終財富養成術 國泰世華銀行專業建議 金雞三式迎新春
《金雞第一式》全球景氣審慎樂觀基本面好轉,資產配置股優於債!
面對過去一年的黑天鵝漫天飛舞,展望2017年,國泰世華銀行投研團隊分析,全球經濟有機會擺脫冷經濟的僵局,未來將是迎接景氣回暖的一年,全球經濟成長率有望從2.9%走高至3.1%。
美國在貨幣與財政雙引擎推動下,經濟更將穩健,帶動利率與美元走高,美股有望再創新猷。歐日經濟也將同步受惠,對股市帶來支撐。新興市場在美元偏強與原物料回穩中拉扯,表現分歧。整體而言,基本面持續好轉,國泰世華銀行建議資產配置策略可朝「股優於債」大方向佈局,以美元為依歸,宜提高投資組合中股票的比重,抓住市場脈動,把握獲利契機。
《金雞第二式》以核衛基金配置策略打理年終獎金,輕鬆理財讓小錢變大錢!
前進第二招,建議以「核心‧衛星」基金投資策略做好資產配置。國泰世華銀行財富管理每月根據市況與技術面分析,嚴選穩定度表現優異的核衛配置基金產品組合,只要善用「核衛配置特選好基金」服務,就可輕鬆理財,讓小錢有機會變大錢。
領到的年終獎金,若有債務在手,可優先償還貸款利率較高的債務,扣除必要年度支出後,再將剩餘的年終獎金用來規劃投資與保障。建議投資人可善用「核衛配置」分散風險,提撥年終獎金的50%至70%進行投資,守護財富同時也創造穩定孳息。透過國泰世華網路銀行或行動銀行單筆申購特選基金,可享手續費4.5折優惠。另外,根據不同人生階段,國泰世華銀行財富管理提供三大族群投資理財建議(如表一)。
《金雞第三式》每月提撥薪水定期(不)定額投資,「30而利」優惠相隨!
投資方向擬訂後,投資行動成為累積財富的關鍵,每月提撥薪水的10%至20%,採取定期(不)定額的方式投資,可有效分散風險。國泰世華銀行的「30而利」基金優惠,一同陪伴客戶長期投資,透過臨櫃或網路銀行,申購本行架上全系列國內外基金,累計扣款達13次以上,可享手續費終身39折優惠,12次(含)以下扣款享手續費5折優惠。
國泰世華銀行財富管理貼心提醒您,優先確認風險屬性及理財目標,定期檢視核衛配置策略,及早為退休與兒女的教育基金做準備。新年新希望,就從善用年終獎金開始!
表一:三大族群投資理財建議
單身小資族 |
三明治世代 |
樂活銀髮族 |
|
---|---|---|---|
年終理財 妙招 |
提前規劃,靈活配置,贏在起跑點 |
穩紮穩打,平衡配置對抗市場波動 |
持盈保泰,先求保本,再求穩健收益 |
投資建議 |
股債比配置6:4 |
股債比配置5:5 |
低波動商品 |
保障建議 |
定期壽險、 終身醫療險 |
增額壽險、 |
還本型壽險 |
資料來源:國泰世華銀行
【補充】
- 更多基金第一手趨勢,請參考「基金市場大哉問」網址:
https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/fund/event/cathayfund/#cathayfund - 基金理財Easy Go「30而利」網址:
https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/fund/campaign-30-fund.asp - 國泰世華嚴選「基金核衛配置」網址:
https://www.cathaybk.com.tw/cathaybk/fund/event/cathayfund/#allocation - 基金優惠方案單筆申購「特選基金」手續費優惠,網址:
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