領先同業 國泰世華開辦未具證投信基金性質之境外基金
專業經營十年有成 連四年獲外媒評為台灣最佳私人銀行
順應金管會於去(2022)年8月開放獲准開辦高資產客戶財富管理業務的銀行，針對高資產客戶等，可採用信託方式，受託投資「未具證券投資信託基金性質」的境外基金 。國泰世華銀行於今(2023)年第一季，即率先推出台灣銀行業者中首檔「未具證券投資信託基金性質」境外基金1，合作國外知名資產管理集團，提供高資產客戶更多元金融商品及服務。國泰世華銀行也以私人銀行的卓越表現，連續四年榮獲《亞洲私人銀行家》(Asian Private Banker)頒發「2022台灣最佳私人銀行」大獎，為台灣本土銀行中唯一獲此獎項肯定的業者。
與傳統投資如股票、債券等有價證券不同，「未具證券投資信託基金性質」的境外基金，可投資的範圍更加廣泛，其中也包含私募股權基金等另類投資，過去台灣高資產客戶可能透過境外管道接觸該類商品，本次國泰世華銀行率先於台灣推出此類商品，有利於提供客戶更加多元化的資產配置方案。國泰世華私人銀行執行長傅伯昇指出，通膨、升息雙重夾擊下股債市場波動不斷，但因另類投資和傳統金融商品的相關性較低，較不易受股票、債券等公開市場價格波動影響，可達分散投資組合風險的作用，而其廣泛多元的投資策略通常兼具因應通膨及追求超額報酬(Alpha) 2 的特性，因此在升息環境下，仍可能保有相對強韌的報酬表現。
國泰世華銀行擁有豐富集團資源，與全球多家知名資產管理集團建立密切合作關係，因此在金管會政策開放後，國泰世華私人銀行便得以參考相關經驗，成立專業的另類投資專家團隊、搭建產品平台，憑藉豐富經驗拔得頭籌，成為第一家在台灣引進此類金融商品的銀行業者，緊跟國際趨勢，為台灣財富管理業務再掀新頁。
國泰世華私人銀行自2013年成立後，深耕高資產客群至今十年有成，國際權威媒體《亞洲私人銀行家》(Asian Private Banker)於今年年初公布「2022最佳私人銀行大獎」最新獲獎名單，國泰世華銀行連續四度蟬聯「台灣最佳私人銀行」。傅伯昇表示，因應全球貨幣供給趨緊，以及經濟成長趨緩的市場環境，建構能分散傳統股債風險的投資組合，為高資產客戶當前最關注的議題，日後國泰世華私人銀行將持續規劃得以投資私募股權基金等另類投資金融商品之投資管道，為高資產客戶建構更完整的金融市場工具與資產配置方案。(20230627)
- 「未具證券投資信託基金性質」之境外基金，因其流動性或透明度一般不若「具證券投資信託基金性質」之境外基金，投資門檻較高，較適合具一定專業、經驗及財力，且願意承擔相關投資風險，並以長期投資為主之投資人。本次開放主要係考量台灣高資產客戶過去可能曾透過境外管道接觸或投資避險基金或私募股權基金等另類投資金融商品，所以增加以信託方式提供「未具證券投資信託基金性質」之境外基金投資之管道。
- Alpha (α) 是用來分析風險與報酬的指標，代表整體風險扣除掉系統性風險以外，額外創造的超額報酬，通常拿來衡量相對市場整體指數外創造報酬的能力。