利害關係人議合

國泰重視各利害關係人的期待,遵循AA 1000 SES,鑑別9大利害關係人,並秉持議合四原則:重大、有效、彈性、尊重,訂定「國泰金控利害關係人議合策略」,設置多元溝通管道及議合結果反饋管道,包含發佈報告書及新聞稿;舉辦股東會、法說會、論壇、公益活動;回應投資人ESG問卷及參與國際倡議;進行員工及客戶滿意度調查等方式。

 

利害關係人互動狀況

為確保各項重大議題之落實,國泰金控CS委員會定期檢視重大議題及目標訂定,並每年將與各利害關係人溝通情形報告至董事會。

各利害關係人關注議題及溝通管道與回應方式

 

積極議合,引領產業發展

國泰金控於誠信經營守則及員工行為守則中,明確規範應以合法之方式參與公共事務,並確保所作的捐贈行為如實依法揭露。隨著數位金融科技的快速發展,金融業不僅面對科技業或電子商務平台的競爭,同時要因應多元新興風險,如:人口老化、氣候變遷等,期以參與公會與協會事務,盼能凝聚業界共識,為產業發展貢獻心力。
國泰長期參與公會與協會,如中華民國保險學會、國際保險學會(IIS)、銀行商業同業公會等,另國泰金控總經理李長庚現任社團法人臺灣理財顧問認證協會理事長、國泰人壽董事長黃調貴為現任中華民國人壽保險同業公會理事長、國泰投信董事長張錫現任投信投顧公會理事長,積極促進產業與政府合作,研擬相關政策,促進產業發展。

 


永續重大性分析流程

在非財務資訊揭露上,國泰金控採用GRI報導準則與AA 1000 當責性原則標準,以包容性(inclusivity)、重大性(materiality)、回應性(responsiveness)與衝擊性(impact)四大原則,建立ESG資訊揭露的管理架構,辨識具重大的ESG議題,回應利害關係人的透明度要求,以及內部擘畫永續的策略藍圖。

國泰金控重大議題2020年目標達成情形


國泰金控重大主題矩陣 

 

2020年重大議題變動說明:

1. 考量議題內涵,將「責任投資與放貸」及「綠色金融」調整為「ESG投資政策管理」及「ESG商品與服務」。

2. 相較2019年,考量國內議題發展及國泰永續策略發展健康主軸,將「損害防阻」整併至「多元保障」,並新增「社會健康」、「理財規劃」。「金融包容性」、「數位金融」名稱分別調整為「普惠金融」、「金融創新」。

3. 相較2019年,「法令遵循」調整為「道德與法遵」,並新增「數據與隱私」,以強化客戶隱私及數據安全管理之重要性;「職場健康與安全」及「氣候倡議」移入重大議題。

 

109年國泰金控重大議題為道德與法遵、風險管理、資訊安全等多項議題,以下為兩項重大議題之風險控管策略:

重大議題風險評估項目 風險控管策略

資訊

安全

國泰金控設有跨公司之金控資訊安全聯繫會以及金控資安事件緊急應變小組,全力投入資安控管及提升品質。此外,為即時掌握資安風險並能提早進行因應,國泰金控於109年建立7X24資安監控中心(Security Operation Center)服務機制,藉由外部專業資安顧問及應變團隊,以其業界豐富之資安事件應變經驗,提供適切且專業的建議與緊急應變支援。

為強化資安防護能力,國泰金控子公司國泰人壽及國泰世華銀行每年請廠商執行白帽駭客滲透測試,以各式駭客手法分析可能遭遇駭客攻擊的漏洞與情境,並針對檢測結果中的高風險項目均會進行改善,透過強化措施持續提升資安防護品質,針對檢測結果中的重大風險及高風險項目改善完成率均達100%。此外,109年國泰金控暨各子公司皆由外部專業廠商執行電腦系統資訊安全評估,包含資訊架構檢視、網路活動檢測、弱點掃描與滲透測試、安全設定檢視、合規檢視等,據此追蹤系統安全狀況並實行改善措施。
道德與法遵

本公司重視公司誠信經營之企業文化,訂定《誠信經營政策暨守則》、《誠信經營作業程序及行為指南》及《員工行為守則》,要求同仁執行業務應遵守內部相關規範及禁止不誠信行為,且須以合法方式參與公共事務,確保相關作為如實依法揭露。為確保同仁確實遵守,集團進行年度員工行為守則教育訓練,2020年完訓率達100%

此外,本公司長期關注國內外金融及法令環境變更,嚴格確保各項業務均符合法令要求。本公司建立系統化循環管理,透過教育訓練、自行評估及自行查核、法遵風險評估量化機制、法令異動管理等方式進行管理。而為有效落實對子公司之監理,亦訂定重要外部法遵事件通報及管理要點,以利董事會及高階經理人迅速掌握集團法令遵循風險之情形,並即時回應。另為因應全球反洗錢/反資恐之國際趨勢及國內外監理要求,本公司轄下子公司均採取「以風險為基礎」之方法持續深化反洗錢/反資恐制度,訂定防制洗錢及打擊資助恐怖主義管理準則、集團層次風險方法論等機制,並透過多元強化技術與大數據之應用,提升集團AML/CFT效能、整合作業流程、提升交易監控效能等,例如:流程自動化(RPA)AI人工智慧及大數據應用分析等,同時持續強化子公司間跨業合作風險管理,如調整跨業監控框架、提升作業品質等,佈署集團防禦網。 


國泰金控旗下業務範圍包括人壽、銀行、產險、證券、投信與創投等多元金融服務類型,企業營運活動所對應之利害關係人類型與議題也十分廣泛。2015年起,我們導入整合性報告書(IR)的概念,強調機會、風險、企業策略與價值創造的流程,辨識出國泰重要之「五大資本」進行議題衝擊評估,再將金融業務之關鍵流程整合 ESG 思維,風險管理、商品研發、資產投資等公司決策流程納入 ESG 考量與進行日常運作監控和 ESG 議題推廣。此外,我們亦更加釐清各議題對公司「衝擊程度」之定義,並特別加入高階主管訪談,以辨識出國泰因應各項重要議題的策略。

如今企業要達到永續發展,如何透過機制設計與管控,有效監督其組織活動,並健全其組織運作,已成為企業是否能有效控管風險並運用資本創造價值的關鍵,因此法令遵循部於2016年導入「以風險為基礎」之管理方法,以期更有效控管各項業務之法遵風險。「人力資本」更是金融服務業的核心,國泰一直以來積極透過選才、育才充實人才庫更啟動數位金融產學合作、多元人才扶植計畫,期能透過整合性資源,打造具創新思維的金融菁英。

(下圖為國泰金控各「重大議題」之議合結果)


企業邁向永續是所有利害關係人共創價值的過程,國泰金控重視各利害關係人的期待,秉持議合四大原則:重大、有效、彈性、尊重,訂定《國泰金控利害關係人議合政策》,設定議合目標、建立利害關係人鑑別依據及方式,並透過多元管道反饋議合結果,包含發布報告書、新聞稿、網站揭露;舉辦法說會、股東會、論壇、公益活動;進行員工及客戶意見問卷調查;參與CSR相關評比、回覆投資人ESG問卷等方式,積極與利害關係人溝通。

為確保各項重大議題之落實,國泰金控CS委員會定期檢視重大議題及目標訂定,並每年將與各利害關係人溝通情形報告至董事會。

各利害關係人關注議題及溝通管道與回應方式

 

積極議合,引領產業發展

國泰金控於誠信經營守則及員工行為守則中,明確規範應以合法之方式參與公共事務,並確保所作的捐贈行為如實依法揭露。隨著數位金融科技的快速發展,金融業不僅面對科技業或電子商務平台的競爭,同時要因應多元新興風險,如:人口老化、氣候變遷等,期以參與公會與協會事務,盼能凝聚業界共識,為產業發展貢獻心力。
國泰長期參與公會與協會,如中華民國保險學會、國際保險學會(IIS)、銀行商業同業公會等,另國泰金控總經理李長庚現任社團法人臺灣理財顧問認證協會理事長、國泰人壽董事長黃調貴為現任中華民國人壽保險同業公會理事長、國泰投信董事長張錫現任投信投顧公會理事長,積極促進產業與政府合作,研擬相關政策,促進產業發展。

Cathay Financial Holdings — Explanations for Public Participation and Policy Influence

 


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