金融監督管理委員會2014年推動第一屆公司治理評鑑,內容包含股東權益之維護、股東平等對待、董事會結構與運作、資訊透明度、利害關係人利益之維護與企業社會責任等五大項。

2015年由臺灣證券交易所依公司治理評鑑結果、流動性與財務指標篩選出「臺灣公司治理100指數」成分股。國泰金控積極參與該評鑑,於「資訊透明度」及「企業社會責任」面向表現突出,連續二年榮獲「公司治理評鑑最佳之前5%公司」(第一屆及第二屆),同時亦被納入「臺灣公司治理100指數」成分股。


強化資訊揭露

國泰金控蟬聯臺灣證交所與櫃買中心主辦之第十一屆及第十二屆「上市上櫃公司資訊揭露評鑑」A++最高等級,足以說明國泰金控致力於貫徹資訊公開制度之成效。

國泰金控組織圖


國泰金控為穩健公司治理,積極強化董事會職能與發揮其監察人的功能,透過新增或修訂「董事會議事規範」、「董事績效考評準則」、「法令遵循主管制度作業辦法」等,相關規章辦法揭露請見公司治理網頁


董事會專業性、獨立性與出席率

本公司董事會人數由8位董事、3位獨立董事及2位外部董事所組成,董事成員均具備財金、商務及管理等領域之豐富經驗與專業,而審計委員會與薪資報酬委員會皆由全體獨立董事組成。2015年董事會共計召開6次,董事平均出席率為86%;平均進修時數達14.5小時。


董事獨立性事項揭露

 

是否具有五年以上工作經驗及下列專業資格

符合獨立性情形(註 2)

兼任其他公開發行公司獨立董事家數(註3)

姓名\條件(註一)

商務、法務、財務、會計或公司業務所須相關科系之公私立大專院校講師以上

法官、檢察官、律師、會計師或其他與公司業務所需之國家考試及格領有證書之專門職業及技術人員

商務、法務、財務、會計或公司業務所須之工作經驗

1

2

3

(註 4)

4

(註 4)

5

(註 4)

6

(註 4)

7

8

9

10

 

蔡宏圖

   

     

 

 

蔡政達

   

     

 

   

蔡鎮球

   

     

 

   

郭 炎

   

 

   

仲躋偉

   

 

   

陳祖培

   

 

   

黃調貴

   

 

   

李長庚

   

   

   

熊明河

   

   

   

張 錫

   

   

   

洪敏弘

   

2

黃清苑

   

3

註 1:欄位多寡視實際數調整。
註 2:各董事、監察人於選任前二年及任職期間符合下述各條件者,請於各條件代號下方空格中打“✓”。 (1) 非為公司或其關係企業之受僱人。 (2) 非公司之關係企業之董事、監察人(但如為公司之母公司、公司直接及間接持有表決權之股份超過 百分之五十之子公司之獨立董事者,不在此限)。 (3) 非本人及其配偶、未成年子女或以他人名義持有公司已發行股份總額百分之一以上或持股前十名之 自然人股東。 (4) 非前三款所列人員之配偶、二親等以內親屬或三親等以內直系血親親屬。 (5) 非直接持有公司已發行股份總額百分之五以上法人股東之董事、監察人或受僱人,或持股前五名法 人股東之董事、監察人或受僱人。 (6) 非與公司有財務或業務往來之特定公司或機構之董事(理事)、監察人(監事)、經理人或持股百分 之五以上股東。 (7) 非為公司或關係企業提供商務、法務、財務、會計等服務或諮詢之專業人士、獨資、合夥、公司或 機構之企業主、合夥人、董事(理事)、監察人(監事)、經理人及其配偶。但依股票上市或於證券 商營業處所買賣公司薪資報酬委員會設置及行使職權辦法第七條履行職權之薪資報酬委員會成 員,不在此限。 (8) 未與其他董事間具有配偶或二親等以內之親屬關係。 (9) 未有公司法第 30 條各款情事之一。 (10) 未有公司法第 27 條規定以政府、法人或其代表人當選。
註 3:依金管證一字第 0960010070 號函計算之。
註 4:資料基準日為 105 年 4 月 10 日。


董事會多元性

國泰每半年定期將企業永續事務呈報董事會,以增加董事會議題討論之多元性外,國泰金控亦於2014年增訂之「公司治理實務守則」中涵蓋「董事會成員多元化之政策」(如具備不同專業經驗、背景、性別或工作領域等),並於2015年進一步修訂「董事選任程序」採用候選人提名制,明訂董事候選人提名制度公司應踐行之程序,以保障股東權益,避免採用電子投票的股東選舉董事之不便。本集團對董事會成員組成注重性別平等,2015年於國泰金控國內子公司中,設有女性董事者比例達50%。

董事會多元化:


董事會績效評估辦法

本公司為落實公司治理並提升董事會效能,於現行「董事績效考評準則」及「董事薪酬給付準則」外,特別針對「董事會整體運作」在2015 年增訂「董事會績效評估辦法」,如同董事績效考評標準,納入企業社會責任指標及建立績效目標以強化董事及董事會運作效能。「董事會績效評估辦法」更進一步揭露於公開資訊觀測站及公司官網。該辦法明訂本公司「董事會整體績效」之評估方式,定期評估董事會的表現。此外,衡量指標中包含﹕「法令遵循」、「公司治理」、「風險控管」及「企業永續與企業社會責任」等項目,更加全面地確保董事會能於公司治理、公司營運與履行企業社會責任等各方面克盡職責,使公司邁向永續經營之路。2015 年度本公司董事會績效評估結果為「超越標準」,足以顯示本公司強化董事會效能之成果。


為股東創造利益是一家企業的基本責任,而降低公司價值的波動、提升企業誠信基礎,並成為一家質價均佳的企業,則是我們的基本原則。

為因應新興風險,國泰近年積極調整組織結構,成立法令遵循部、國際管理部等專業管理單位,同時亦以高規格風險管理機制自我控管,以持續健全永續治理機制。


健全永續治理

金融監督管理委員會2014年推動第一屆公司治理評鑑,2015年由臺灣證券交易所依公司治理評鑑結果、流動性與財務指標篩選出「臺灣公司治理100指數」成分股。國泰金控積極參與該評鑑,於「資訊透明度」及「企業社會責任」面向表現突出,連續二年榮獲「公司治理評鑑最佳之前5%公司」(第一屆及第二屆),同時亦被納入「臺灣公司治理100指數」成分股。


建立舉報機制

國泰金控內部稽核範圍涵蓋旗下所有臺灣重要營運據點,並訂定「國泰金控誠信經營守則」,建立舉報機制,由董事會、審計委員會及稽核處為內部違反誠信經營事件舉報之受理單位,並透過獨立董事信箱受理外部舉報。

而為確保公司基業永續發展,鼓勵檢舉任何非法行為,增訂「國泰金控檢舉非法與不道德或不誠信行為案件之處理辦法」,以強化公司內、外部之檢舉管道,建立更明確之處理制度,並確保檢舉人及相關人之合法權益,明訂公司對於檢舉人或參與調查之人員應予以保密及保護,使其免於遭受不公平對待或報復。


防止舞弊

為強化防治內部舞弊之發生,國泰將「反貪腐、反賄賂查核」併入年度例行查核及「員工行為守則」當中,並就「法令遵循執行成效」增列為員工績效考核之必要項目,以全面實現國泰「誠信」之核心理念。2015年本公司及主要子公司並未有貪腐、賄絡等相關案件。


防止業務挪用行為

金融業務需要經手大筆資金,因此防範業務挪用的行為實屬重要,針對國泰世華銀行行員,除了作業期間都有嚴格控管外,針對銀行理專,也都需要簽署工作需知,以了解相關作業規範;國泰人壽則為確保客戶所繳納的保費能完整即時入帳,除利用保費轉帳機制、嚴格控管人員收費、落實收費訓練、保單資訊主動揭露外,尚有墊繳保單主動關懷,亦及即當客戶保單只要進入墊繳狀態,國泰人壽將主動寄發「墊繳送金單」,並由服務人員主動關懷,確保客戶了解新契約狀態,以保障客戶權益;國泰投信也在法令與主管機關要求以外,自我要求更高標準內控自律措施,包括禁止經理人買進上市櫃股票及具股權性質的有價證券,提高經理人自行申報本人與配偶、未成年子女帳戶的頻率,更進行這些帳戶的總歸戶清查,亦加強內稽內控的查核人力。


防止金融犯罪

2015 年由於本公司新設法遵部,且參酌國際金融機構多將防制洗錢及打擊資助恐怖主義,責由法遵部門辦理,所以本公司修訂「防制洗錢及打擊資助恐怖主義管理準則」,將權責單位由風險管理處調整為法令遵循部,並由該部定期發行「反洗錢/ 反資恐電子報」,讓員工能持續學習,以應變多變的環境。此外,國泰世華銀行於2015 年依法持續向調查局申報疑似洗錢,並多次協助防止洗錢案件之發生;另,銀行也加強分行櫃檯落實主動關懷問題,成功攔阻客戶遭詐騙取款共20 案,金額為新台幣1900 萬元及5000 美元。

國泰人壽為提升理賠異常分析效率,達到理賠前即預警防犯之效,領先同業首創「理賠詐欺預警模型」,藉由科學方法達到理賠案件賠付前即可預警防範,尋找過去可能未發現之詐欺指標,以創新管理方式降低理賠風險。希冀透過建構此機制能夠充分降低非實質詐欺案件的分析時間,以提早介入調查減少理賠金之追討,提高服務品質,防堵理賠詐欺。


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