台灣從高齡社會進入超高齡社會僅剩下6年,高齡浪潮的帶來的經濟壓力及醫療照護等衝擊將成未來社會隱憂。國泰近年突破保險事後補償之功能限制,改以鼓勵客戶自主健康管理達成事前預防的目標,成為人口快速變遷時代維持社會穩定的最佳後盾。

主題性投資/放貸

●高齡與健康投資/放貸:2019年國泰參考國家發展委員會以及PRI對相關產業的定義,訂定高齡與健康產業範疇,將高齡與健康服務產業、產品產業、設施供應等納入。2019年高齡與健康投資/放貸總金額達新台幣4,156億元。

 

小額終老保險

●國泰人壽2017年率先業界推出低投保門檻、低保費負擔的小額終老保險,讓社會上因為年齡較高而不易獲得保障的民眾,也能輕鬆享有基本保險保障。

●至2019年底已提供約20萬名保戶基本經濟安全保障,為業界保障提供總數最高的公司。

 

癌後照護保險

●國泰人壽於2018年推出亞洲首張癌友專屬保單「康愛無憂住院醫療終身健康保險」,以曾罹患台灣前12名盛行的原發性癌症者為對象,保障覆蓋率約8成,開辦未滿一年已協助818位癌友獲得癌後醫療保障,另與癌症希望基金會合作推出一系列宣導及講座活動,提供關懷與支持,陪伴罹癌保戶一起對抗癌症、展開新生活。

●國泰人壽為癌友解決罹癌後無法投保商業醫療險的痛點,提供最即時的支持與陪伴,除廣受社會肯定外,更引領同業跟進,同時亦榮獲「2018年台灣企業永續獎─社會共融獎」肯定。

 

健康促進平台「Cathay Walker」

●國泰人壽開發「Cathay Walker」,透過週、月達標的獎勵回饋,引導保戶養成每日健走7,500步的習慣,維持良好體況,擴大發揮保險功能為事前預防的積極目的。

●「Cathay Walker」自推出至2019年底,參與人數已達22萬人,總步數累積約1,754億步,約可來回月球142.6趟。

Cathay Walker」透過達標獎勵,陪伴保戶維持良好體況

健康促進外溢保險

●國泰人壽自2014年起領先業界落實將保險與健康管理結合,新增保險事前預防的功能。

●2018年起擴大外溢保險保障範圍,鼓勵民眾揪伴投保健康促進外溢保單,在獲得保險保障的同時,亦能養成長期規律的運動習慣。

●「Cathay Walker」結合8款健康促進外溢保單,其中「鍾生美滿重大傷病美元終身保險」及「鍾生呵護重大傷病終身保險」為業界唯二的健保重大傷病證明外溢保單,客戶只要取得重大傷病證明即可獲得理賠,較傳統的重大疾病險保障範圍更廣。

●國泰人壽更另外特別設計弱體承保機制,讓亞健康的保戶也能夠透過此保單,提升自身健康狀態並增加保障,目標達到全民參與,引領台灣一起向健康生活邁進。

 

實物給付型長照險

●國泰人壽領先業界推出2張實物給付型長照險,於發生需要長照的情況時由服務提供者及時提供所需照顧服務,切實滿足客戶需求、協助分擔保戶的長照壓力。

●國泰人壽首創與外部長照機構「中化銀髮事業」合作,推出替保戶預購長照服務的實物給付保險「Hen守護長期照顧定期健康保險(實物給付型保險商品)」,當保戶發生長照狀況時,可依自身需求自由選擇長照服務或保險金,打造更彈性的長照防護網,提升高齡生活品質。

 

國泰伴你健康計畫

●國泰整合壽險與醫院資源,並與美國新創保險公司獨角獸Clover Health合作,開發慢性疾病風險預測模型,推出「國泰伴你健康計畫」,透過A.I.人工智慧大數據分析技術,事先篩選出有高健康風險的慢性病保戶,與專業醫療機構合作,積極協助和溫馨陪伴保戶及早落實健康管理,預防更大的風險發生,將保險公司的角色從冷漠被動的「保險理賠者」,轉換為主動積極且富溫度的「伴你健康者」。

●「伴你健康計畫」藉由健康領航員的重要角色及「以病人為中心」的國泰綜合醫院作為強力後盾,持續追蹤、關心有慢性病高風險的保戶,透過如家人朋友般一對一的關懷,協助保戶達成自我健康管理的目標。

●此外,國泰將與新創團隊Knowtions Research合作建立健康風險指數預測模組,除了提供保險保障與給付理賠外,更可協助每個客戶了解自己的健康分數,提倡平時就做好身體健康狀況管理,而非患病之後才尋求保險理賠,建立保戶促進健康、預防疾病的價值觀。

國泰「以病人為中心」,由健康領航員主動介入服務保戶,重視陪伴、落實真正的健康管理。

 

幸福守護安養信託

●國泰投信看到台灣民眾退休金準備不足的需求,於2019年推出「國泰泰享退系列2029/2039/2049目標日期組合基金」,引進歐美最多人選擇做為退休規劃的目標日期組合基金,讓投資人可以用最簡單易懂的投資方式,只要想好退休時間,選擇接近退休年份的基金,資產配置則由專業基金經理團隊依生命周期動態調整股債比例。

●為了讓最多人關心的退休金規劃更能落實,國泰投信不斷優化「泰享退試算平台」,簡單5個步驟,就能算出個人退休後所需金額,包含個人的勞保、勞退與國民年金都考量在內,清楚算出自己的退休金缺口,陪伴民眾為退休人生提早準備。

「泰享退試算平台」陪伴民眾為退休人生提早準備


國泰金控重視台灣民眾的需求,以核心職能為社會潛在風險及問題提供解決方案,建構最堅實的保障安全網絡,提升不同族群的金融服務可及性,積極落實普惠金融。

主題性投資/放貸

社區與金融包容性投資/放貸:2020年國泰參考PRI對相關產業的定義,訂定社區與金融包容性產業範疇,包含教育、微型金融等相關產業。2019年社區與金融包容性投資/放貸總金額達新台幣92億元。

 

微型保險

●2019年國泰人壽與國泰產險雙雙獲金管會表揚,其中國泰人壽連續6年獲頒微型保險的肯定,也獲得「保險卓越獎-微型保險推展卓越獎」殊榮。

●國泰人壽為國內承保微型保險市占第一名,國泰人壽與產險自商品開辦至2019年底,累計承保金額達895億元,共承保27.9萬人,總計理賠679個弱勢家庭,提供即時的經濟支援。

 

學生團體保險

●國泰人壽學生團體保險共守護300萬名學子,總承保金額約新台幣3兆元。

●與國教署合作推動「永續校園推廣計畫」,由5,500名國泰人壽學保服務同仁擔任「校園永續推廣大使」,針對「反毒宣導」和「理財保險知識」等永續議題提供活動與相關教材,將「事後理賠服務」提升為「事前意外防阻」,從校園時期開始建立學子重要永續觀念,建立共好的循環。

●自2017年推動計畫以來,共觸及18個縣市、線上線下共約13萬人次參與,校園滿意度更超過99%。

●2019年更與知名線上學習平臺PaGamO合作,以創新模式讓學子從「識毒」進而「拒毒」,期待幫助更多學子遠離毒品、健康快樂地成長。

國泰人壽承保學生團保,並與國教署合作發起「永續校園計畫」,國泰志工深入校園,將「反毒宣導」列為焦點議題,帶領學童透過遊戲方式深化學習反毒知識。

東南亞數位金融生態圈

●於柬埔寨,數數發中心協同國泰世華銀行(柬埔寨)與當地第二大電信業者Cellcard異業合作,運用數據篩選優質客群提供信貸服務,是當地首件以電信數據為信評依據的微型貸款專案。

●於越南,數數發中心協助世越銀行與當地電商平台iCare Benefit合作,串接平台合作公司的員工薪資帳戶,於2019年9月起提供分期付款與貸款等金融服務,至年底約有近3萬名當地客戶使用。

●亦協助越南國泰產險與當地最大的線上旅遊平台iVIVU合作,為當地首家產險業者提供線上旅遊業(Online Travel Agency)一站式體驗旅平險的服務,大幅降低客戶投保或理賠時冗長的等候時間。


中小企業融資專案

●國泰世華銀行陸續開辦各項中小企業融資專案,至2019年底已貸款予87家中小企業,專案貸款金額達新台幣2.79億元。

●國泰世華銀行已連續三年榮獲信保基金「送保融資成長獎」,並於2019年獲得「協助區域發展獎」,肯定推動成果。

●國泰世華銀行至2019年底,對於中小企業放貸餘額達新台幣2,094億元,預估2020年成長率可達5%。

 

社會企業優惠融資專案

●國泰世華銀攜手台北市政府、中小企業信用保證基金推動「社會企業優惠融資專案」,針對符合資格之企業提供直接保證及低利率優惠貸款。

●自推出至2019年底,已貸款予8家社會企業,融資金額達新台幣2,132萬元。

 

微型金融機構貸款

●為了藉由支持普惠金融,體現對於企業永續的承諾及決心, 國泰世華銀行對柬埔寨最大的微型金融機構PRASAC Microfinance Institution Limited (PRASAC)提供融資作為支持。

●國泰世華銀行2 0 1 8年與其他國內銀行統籌主辦P R A S A C 美金1 億元的聯貸案, 作為PRASAC持續發展既有微型及中小企業放款業務之後盾。

●累計至2019年底,國泰世華銀行(含子行)共放貸予MFI產業餘額達美金58.6百萬元。

 

職棒防賭基金信託

●國泰世華銀行自2009年起與職業棒球員工會及職棒聯盟和各球團合作,承辦職棒球員信託,為最早、委託球員人數最多的銀行。至2019年底,與國泰世華銀行簽訂有效職棒防賭信託之信託財產本金已達新台幣1 . 3 2億元,讓球員放心打球、球迷安心看球。

 

公益信託

●國泰世華銀行至2018年底受託公益信託信託財產本金達新台幣376.3億元,為業界第一,協助數名上市櫃企業主及事業有成之社會賢逹人士成立以慈善、教育、兒童福利等為主要目的之公益信託,期能讓善款金流更透明,確實達到回饋社會之目的。

 

農作物保險

●國泰產險芒果農作物保險以「政府災害連結型」及「區域收成型」提供農民投保彈性,以維護農民財產安全,自開辦累計至2019年底總保障金額達新台幣3,427萬元。

●國泰產險2019年於彰化、台南、高雄地區推出「番石榴農作物保險」,以地方氣象觀測站數據為理賠申請依據,量身打造設計「颱風風速及降雨量參數型」的商品,其數據具有公正客觀性,除了理賠「免勘災」能有效提升理賠速度,更避免理賠爭議。

●2019年底總保障金額達新台幣677萬元。

 

定期定額投資

●國泰綜合證券2019年在「國證櫃台APP」推出台股定期定額服務,協助工作繁忙、資金量不高的小資族客戶,由原先最低申購金額3千元布局一檔個股降低至1千元。

●台股定期定額申購一萬元以下,手續費只收1元,讓利給投資人。

●自2019年8月推出至12月底,累積扣款金額共新台幣1.55億,累積扣款人數逾1.6萬人。

 

投資防詐騙軟體公司

●國泰投信旗下國泰永續私募股權基金於2019年投資防電話詐騙過濾軟體Whoscall之公司Gogolook,致力於運用全球10億筆的電話資料庫發展防詐技術,藉由用戶偵測惡意電話的數據,分析並模擬詐騙集團的行為,期許為台灣打造創造「零詐騙環境」。

●台灣詐騙案件層出不窮,近年全台每年詐騙案件均逾2.3萬件,因此警界與金融業合作積極防堵詐騙,頗具成效,國泰人壽、國泰世華銀行亦陸續接受警政署表揚為協助攔阻詐騙有功單位。

●國泰秉持金融反詐騙職能,2019年與刑事局及台大智齡聯盟團隊產學合作,共同開發「詐騙防衛隊」桌遊,結合實際案例、防詐教育,協助高齡長者在寓教於樂中學習防詐知識。

 

國泰與刑事局合作,於興隆老人日照中心推廣「詐騙防衛隊」桌遊,帶領長輩從遊戲中學習反詐騙知識。


損害防阻風險評估與改善服務

●國泰產險運用核心職能「損害防阻」,提供企業客戶風險預防管理知識及專業檢測,以降低災害風險發生之頻率及幅度,使企業及客戶在安全基礎上,達到永續正向經營。

為持續完善企業損防服務,2019年國泰產險強化電氣設備檢測,引入超音波檢測,解決紅外線設備對於高壓放電現象偵測之盲點,提升高低壓電氣設備檢測效果。

為強化企業客戶之風險意識,國泰產險每年舉辦大型損害防阻研討會,2019年舉辦2場次,共有121家企業客戶參與。


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