建立領先台灣的責任投資/放貸團隊

國泰深刻體認金融業於責任投資/授信所能帶動的影響力,早在2014年即成立台灣首個責任投資小組,負責監管整體集團責任投資策略、擬定相關政策。國泰人壽及國泰投信則由前中後台投資部門組成責任投資工作小組,持續研究國際最新責任投資相關趨勢、方法學及實務,並與國際標竿同業積極交流,以訂定具體執行方案,精進及完善ESG整合流程。國泰人壽更於2022年成立專責責任投資統籌規劃單位,以持續完善責任投資工程,國泰人壽與國泰投信分別有小組成員47名與12名,其中專責責任投資人員分別有3名與2名。

國泰世華銀行2016年設立永續金融授管科,負責評估EPs相關案件的環境社會風險,2017年更名為永續金融科,成為銀行內部推動整體企業永續與ESG相關風險管理的專責單位。

 

定期進行ESG教育訓練,強化ESG風險控管能力

國泰積極與產官學界交流,每半年邀請國外專家進行ESG分析教育訓練,讓投資團隊掌握ESG最新趨勢及實務,精進投資流程ESG風險控管能力。另外,國泰世華銀行提供赤道原則(EPs)專案融資管理規則及企業金融授信ESG規則之整合訓練教材及課程,依管理目的與實務更新。2021年國泰金控、人壽、銀行、投信、產險共計2502人次參與課程與外部研討會,每人次平均受訓時數達1.13小時。

 

提供投資團隊ESG分析工具,建置完善ESG投資環境

責任投資/授信管理需要足夠的ESG資訊及數據支撐,為強化ESG管理能力,國泰訂購多項國際級ESG資料庫,確保團隊擁有完善ESG數據及分析資料,並建立相關工具,提供團隊優質的ESG投資/授信環境。


赤道原則(Equator Principles, EPs)

「赤道原則」是國際金融業風險管理框架,它將大型開發專案依潛在的環境社會影響程度作風險分類,針對不同級別開展對應程度的審查,要求借款業主依據環評揭示的風險,並納入人權及議合機制,建立環境及社會管理體系並訂定行動計畫,列為授信契約的事項,信守執行。銀行在撥貸後對專案建設和運營仍持續性監測,且對實施情況定期披露。

聯合國責任銀行原則(Principles for Responsible Banking, PRB)

繼成為臺灣首家赤道原則銀行後,國泰世華銀行於2018年12月宣布將自行遵循「聯合國責任銀行原則」(PRB),率先成為臺灣第一家PRB銀行,2019年初成立工作小組,盤點核心職能,進行規劃以逐步實踐PRB「一致性、影響及目標設定、客戶經營、利害關係人、公司治理及文化、透明及當責」等六大原則,通過履行上述原則的作為,銀行將使自身營運策略,與聯合國永續發展目標(SDGs)及巴黎協定等目標結合。

國泰世華銀行並於2021年2月成為台灣首家遵循責任銀行原則執行成果通過會計師事務所確信之銀行,以實際行動落實金融業的企業社會責任。國泰世華銀行持續結合銀行核心職能逐步推動PRB,發揮金融業的影響力,促成企業與社會及環境的共榮發展。

國泰世華銀行責任銀行原則(PRB)執行進展報告 

 


國泰世華銀行以《ESG與氣候風險管理準則》,致力於降低氣候變遷與環境、社會、公司治理之風險,並將責任授信融入核心職能與自身營運,積極回應《巴黎氣候協定》之精神與TCFD,明確定義氣候相關風險(包含:轉型風險及實體風險),並將氣候風險納入授信流程並與ESG管理機制整合,強化責任授信相關之風險管理,增進自身因應ESG與氣候相關風險之能力。

國泰世華銀行落實責任授信以發揮金融影響力,邀請價值鏈中的夥伴共同促成經濟、社會與環境三重盈餘,推動環境及社會的永續發展,善盡企業社會責任,並對永續發展做出積極貢獻。

 

不予承作

國泰世華銀行遵循集團不可投資與放貸規範,並積極回應國際高碳排產業與監理趨勢, 自201910月起停止新承作燃煤發電融資;更進一步,國泰世華銀行於2021年確立「零煤融資」目標與時程:預計於2027年第一季底煤炭產業鏈相關授信額度歸零。

授信提案

ESG風險評等機制

國泰世華銀行依循國泰世華銀行嚴格控管授信案件衍生出的環境與社會衝擊與氣候相關風險,不斷精進ESG風險管理機制,將氣候變遷、環境衝擊、人權等議題列入考量,並建置內部ESG風險評等管理機制。

敏感性產業

國泰世華銀行考量碳排放、用水量、耗電量與廢棄物等氣候風險敏感性因子,訂定高氣候風險產業風險管理機制,深入評估環境與氣候相關風險。

 

徵審評估

風險評估與緩釋
國泰世華銀行依循「企業金融授信環境社會與永續治理(ESG)規則」辨識並辦理企金授信案件之KYC與ESG風險審查,透過風險分級與嚴格審核不良紀錄企業,將ESG管理納入授信的篩選評核,並按風險程度要求提供事件改善與風險緩解說明。
赤道原則
國泰世華銀行依「赤道原則專案融資管理規則」,針對相關案件辦理環境與社會風險分類、評估、審查及貸後管理,除依循國際金融公司之環境與社會績效標準進行審核,同時參考第三方顧問報告,將審查結果納入信用風險審核與制定授信條件之參考,進一步強化赤道原則融資案件之環境與社會風險管控。

國泰世華銀行赤道原則揭露網頁 

 


貸後管理

年度審核與早期預警
國泰世華銀行企金授信戶均須辦理ESG風險年度檢視,審慎評估原案核定之ESG授信條件、遵循情況及ESG評等歷史變化;動態追蹤客戶ESG風險變化與預警資訊並及早因應。

主題性放款

國泰藉由參與低碳投資登入平台(LCI)國際倡議等相關經驗,延伸定義出五種永續主題性授信,追蹤國際永續與產業趨勢,提供永續產業資金,以發揮核心職能,追求長期報酬,支持產業永續發展,數據皆經過外部確信

授信組合碳排放追蹤與規劃

2021年國泰參考碳會計金融合作夥伴關係(PCAF)及科學基礎減碳目標(SBTi)之方法學,盤查授信組合碳足跡,並規劃減碳目標。

 


參與回饋

對國泰金控有什麼期待嗎?歡迎將您寶貴的意見告訴我們!

聯絡我們

影片

幸福不在於你擁有什麼,而在於你怎麼看待所擁有的。

了解更多

新聞中心

請至國泰金控新聞中心,了解更多訊息。

了解更多
  • 為提供您最佳個人化且即時的服務,本網站透過使用Cookies記錄與存取您的瀏覽使用訊息。當您使用本網站,即表示您同意Cookies技術支援。(更多資訊請參閱隱私權保護政策,如需修改Cookie設定請參閱第四點)。