Responsible Investment and Lending
國泰深刻體認金融業於責任投資/授信所能帶動的影響力,早在2014年即成立台灣首個責任投資小組,隸屬於由董事會監管的國泰金控企業永續委員會,責任投資小組負責監管整體集團責任投資策略、擬定相關政策。國泰人壽及國泰投信則由前中後台投資部門組成責任投資工作小組,持續研究國際最新責任投資相關趨勢、方法學及實務,並與國際標竿同業積極交流,以訂定具體執行方案,精進及完善ESG整合流程。
國泰世華銀行2016年設立永續金融授管科,負責評估EPs相關案件的環境社會風險,2017年更名為永續金融科,成為銀行內部推動整體企業永續與ESG相關風險管理的專責單位。
國泰積極與產官學界交流,提供投融資團隊多元課程,邀請國外專家進行ESG分析教育訓練,讓投資團隊掌握ESG最新趨勢及實務,精進投資流程ESG風險控管能力,亦將責任投資納入新人教育訓練課程以幫助新進人員建立基礎能力。另外,國泰世華銀行提供赤道原則(EPs)專案融資管理規則及企業金融授信ESG規則之整合訓練教材及課程,依管理目的與實務更新。
責任投資/授信管理需要足夠的ESG資訊及數據支撐,為強化ESG管理能力,國泰訂購多項國際級ESG資料庫,確保團隊擁有完善ESG數據及分析資料,並建立相關工具,提供團隊優質的ESG投資/授信環境。
責任投資原則(PRI)為聯合國提出的國際框架,旨在要求機構投資人將ESG整合於投資流程中,國泰相信機構投資人有責任對金融市場及被投資公司產生正面影響力,2014年國泰設立責任投資小組為台灣首家成立之金融業者,小組由金控投資長領軍,與子公司投資高階主管共同合作,國泰人壽與國泰投信亦成立責任投資工作小組,目前已有57位成員,且有8位專責成員,2015年起國泰人壽自行遵循PRI。
責任投資原則(Principles for Responsible Investment, PRI)作為對照表
國泰金控透過科學量化,以碳排基礎(Emission-base)及影響力基礎(Impact-base)設定投融資組合減碳路徑,且每5年調整減碳目標,以確保目標與2050金融資產淨零路徑保持一致。國泰金控的短中期減碳目標於2022年已通過科學基礎減碳目標(SBTi)審核,並承諾2050年達成金融資產淨零排放之長期目標。
為達到2050金融資產淨零排放長期目標,國泰金控自2018年起持續採用TCFD方法學計算投資組合加權平均碳密度(Weighted Average Carbon Intensity, WACI),並且自2020年起使用碳會計金融合作夥伴關係(The Partnership for Carbon Accounting Financials, PCAF)方法學計算金融資產總碳排及經濟碳排強度。在授信方面,2021年起國泰參考SBTi及PCAF之方法學,盤查授信組合碳足跡。整體盤查資產涵蓋上市櫃股權(Listed Equity)、公司債(Corporate Bond)、發電專案融資(Electricity Generation Project Financ)、商用不動產抵押貸款(Commercial Real Estate Mortgage Loan)、企業長期貸款(Corporate Loan),缺乏碳排數據資料者以PCAF方法學進行推估。
國泰金控撤資煤炭策略 
國泰認為除了在投資流程中考慮ESG因子,實行主動所有權(Active Ownership)行動亦至關重要,包括議合、投票等與投資對象持續積極溝通的行動。透過積極對話,金融機構得以鼓勵企業提高ESG意識與透明度,並協助企業改善ESG管理,提升長期競爭力,促進企業價值的提升的同時亦有助於金融機構管理與降低風險,強化投融資組合的韌性;此外,實行主動所有權人行動亦能對投資組合產生積極影響,創造更高的環境與社會效益,因此國泰積極投入議合、投票等主動所有權人行動,期許成為台灣責任投資領導者。
國泰金控旗下人壽、投信、產險、銀行、證券皆已簽署機構投資人盡職治理守則。國泰人壽、國泰世華銀行及國泰投信皆入選證交所2022年度機構投資人盡職治理資訊揭露較佳名單。國泰的盡職治理作為亦深受國際肯定,國泰投信榮獲2022 BENCHMARK《指標》「盡職治理大獎─傑出表現」、國泰投信永續高股息ETF獲得「ETF盡職治理大獎-同級最佳」。 此外,國泰亦透過電話會議、座談會,參與法說會或及派員參加股東會等方式,與被投資公司經營階層溝通互動。2022 年國泰人壽、國泰世華銀行、國泰產險及國泰投信同仁總共拜訪2,051 家公司,共 8,411 人次參與。各子公司皆每年發布盡職治理報告,揭露責任投資與盡職治理執行情形。 各公司盡職治理遵循聲明 國泰人壽 國泰產險 國泰投信 國泰世華銀行 國泰證券 各公司盡職治理報告 (含投資ESG管理及議合) 國泰人壽 國泰產險 國泰投信 國泰世華銀行 國泰證券 詳細議案數與投票狀況 國泰人壽 國泰人壽逐案揭露 國泰產險 國泰產險逐案揭露 國泰投信 國泰世華銀行 國泰證券 議合獨立揭露 國泰投信 國泰證券 國泰世華銀行 國泰產險
此外,國泰亦透過電話會議、座談會,參與法說會或及派員參加股東會等方式,與被投資公司經營階層溝通互動。2022 年國泰人壽、國泰世華銀行、國泰產險及國泰投信同仁總共拜訪2,051 家公司,共 8,411 人次參與。各子公司皆每年發布盡職治理報告,揭露責任投資與盡職治理執行情形。
各公司盡職治理遵循聲明
國泰人壽
國泰產險
國泰投信
國泰世華銀行
國泰證券
各公司盡職治理報告 (含投資ESG管理及議合)
詳細議案數與投票狀況
國泰人壽逐案揭露
國泰產險逐案揭露
議合獨立揭露
對國泰金控有什麼期待嗎?歡迎將您寶貴的意見告訴我們!
幸福不在於你擁有什麼,而在於你怎麼看待所擁有的。
請至國泰金控新聞中心,了解更多訊息。