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簡單勾選 完整託付 出國旅遊沒煩惱

國泰世華銀行「信託整合旅平險」服務 落實真正保障

    許多家長總趁著暑假安排出國旅遊,希望藉由旅行創造孩子最棒的回憶,豐富人生的體驗。從交通部觀光局資料顯示,近3年民眾出國人數每年平均增加為120萬人次,2017年已突破1,500萬人次[1]。在規劃精彩旅遊行程的同時,民眾多會投保旅行平安險,除了讓旅遊期間的保障更周延外,也確保意外不幸發生時,心愛家人未來的生活有所依靠。國泰世華銀行了解客戶想要妥善照顧家人的心意,領先業界推出信託整合旅平險服務,讓國泰世華的信託客戶每次投保旅平險後不用逐一向保險公司申請批註,只要簡單勾選,就可以為投保的旅平險加上一層防護傘,落實投保的初衷。

保險加信託全方位整合機制,簡單勾選、完整託付!

    保險理賠若要保險公司直接交付銀行信託,信託客戶需在每次投保後向保險公司申請批註「理賠限定交付信託」。而國人旅遊前,多在線上完成投保旅平險或直接在機場內保險公司設立的據點購買,因此不易及時完成保單批註,以至於事故發生時旅平險的保險理賠未能同步交付信託,導致客戶在保險規劃上無法一步到位。

    國泰世華銀行首創集團整合性服務-「旅平險身故保險金自動納入信託機制」,在成為國泰世華的信託客戶之後,只需在與銀行簽訂的信託契約上簡單勾選旅平險理賠交付信託即可,讓您不論是用何種方式投保國泰人壽國泰世紀產險的旅平險,都不用額外申請批註,保險理賠都將自動納入信託管理,這樣的整合性服務不用額外支付手續費用。

預先安排、專款專用,用信託服務延續保險保障家人的規劃!

    國泰世華銀行信託部趙子仁協理表示,「國泰世華銀行保險給付信託市占率超過4成,居業界第一,已陪伴許多客戶見證各種人生規劃與可能需求。舉例而言,5年前,一位鮭魚返鄉的台商張先生,將2,000多萬的保險理賠,指定給10多歲的小兒子。為確保發生意外事故時,保險理賠專款專用在兒子身上,甚至作為未來兒子的創業基金,因此請國泰世華信託團隊,為小兒子規劃保險給付信託。」國泰世華信託團隊從每一位客戶身上體認到,信託服務不單延續父母對孩子的愛與期待,同時承載了更多信任與託付。

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  • 國泰世華銀行「保險給付信託」注意事項

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項次

項 目

注 意 重 點

1

事先簽訂信託契約

由保單受益人與本行簽訂保險給付信託契約,在契約中可選擇未來領取的旅平險身故理賠金是否自動交付信託

2

設定契約給付內容

可約定給付生活費、醫療費及教育獎學金等,確保未來各項生活支出,也可約定特殊給付項目,例如留學金或特殊目的獎勵金等

3

完成申請保單批註

壽險、意外險或其他非旅平險的保險單,仍須由保單要保人向保險公司辦理保單批註,預約未來保險給付需交付信託

4

出國前加保旅平險

向國泰人壽或國泰世紀產險投保旅平險,並在保單受益人欄位填入的指定受益人姓名或身分證字號

                                                          資料來源:國泰世華銀行