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國泰世華銀行獲《財訊》三項大獎肯定
「最佳財富管理」大獎六連莊!
以客戶為中心 推動財管服務轉型續寫雙位數成長


受疫情影響,自去年起全球金融市場震盪起伏不斷,使銀行財富管理業務更添挑戰,即便如此,國泰世華銀行財富管理VIP客戶人數及總資產規模,仍在去年(2020)呈現雙位數成長,繳出亮眼佳績,並於今日(17)公布的《財訊》「2021財富管理大獎」消費者大調查中,第六度蟬聯本國銀行「最佳財富管理」大獎,囊括「最佳數位智能系統」、「金融服務創新」獎項。

國泰世華銀行總經理李偉正偕同副總經理張經理出席領獎時表示,「以客戶為中心」推動財管服務轉型,是國泰世華銀行能夠持續保持領先的關鍵。《財訊》雜誌則進一步分析,除了以專業贏得客戶信任外,整合集團資源,洞察市場趨勢推出差異化且創新理財商品,運用金融科技提升數位化交易與服務的便利性,協助客戶管理資產達成理財目標,更是國泰世華銀行勝出的三大關鍵。

加速財管服務轉型,成立「投資策略辦公室」提供差異化、創新理財商品

近年來因應金融法規、金融市場及客戶需求的變化,財富管理業務發展趨勢朝向結合資產、債務、保險、稅務與家業傳承、股權信託等金融服務的全方位資產配置規劃。對此,國泰世華銀行副總經理張經理表示,因應財管大環境的變化與競爭,國泰世華銀行秉持「以客戶為中心」的核心思維推動一系列財管服務轉型策略,並於去年成立「投資策略辦公室」,串連最前端的投資研究、數據分析、選品策略、第一線客群經營到系統化的投後管理,以跨部門、跨職能的團隊運作模式,靈敏且快速應對疫情期間劇烈的金融市場波動。

國泰世華銀行投資研究團隊指出,一般對於財富管理是以零售的思維在服務,但國泰世華銀行追求長期績效,而不是短進短出,更重要的,研究方向並不是以產品為導向,而是先找到好的題材,再想產品,這是國泰世華銀行與同業最大的差異和亮點。近期國泰世華銀行便與國泰投信合作,獨家推出私募REITs基金,提供專業投資人投資北美不動產市場的另一布局選項,滿足高淨值客戶尋求穩健配息與長期資產增值的理財需求。

積極優化數位服務流程,打造最佳客戶體驗

隨著數位金融普及化,民眾運用數位通路進行投資理財的行為成長快速,國泰世華銀行數位通路(網路銀行、網路銀行App)從提升客戶數位理財體驗著手,首重安全性、使用者的便利性和介面直覺化設計,縮短不必要的頁面跳轉等候時間,全面優化線上交易步驟,提供客戶更為多元、便捷友善的數位金融交易環境。多項有感優化後,去年(2020年)透過國泰世華銀行數位通路首次申購基金的客戶數相較2019年大幅成長8成,透過數位通路進行的理財交易筆數佔比也已超過9成,成果顯著。

此次在消費者大調查中抱回三大獎項,不僅是對國泰世華銀行財富管理財服務的肯定,同時彰顯客戶與國泰世華銀行間的深厚信任關係。未來,國泰世華銀行將持續強化創新研發與數位經營能力,打造以客戶為中心的財富管理服務,珍惜客戶的信任與託付。(20210317)