根據勞動部統計，台灣勞工預計退休年齡平均為61.6歲，較前一年多0.5歲，其中預計61歲以上退休者占54.1%，呈增加之勢。男性勞工預計退休年齡62.1歲，較女性61.1歲多1歲。至於規劃退休後的生活費用來源，則以「自己儲蓄」占78.4%最多，其次為「新制勞工退休金」占59%，「勞保老年給付」占47.5%居第三。由此得知，民眾普遍有認知，退休不能靠政府，自己的退休金要自己存。
在低利率時代，以定存規劃退休金顯然不夠力，因此近年來「存股」當道，透過股利為自己打造現金流，是建立退休金庫的工具之一。但現實是投資股票風險比定存高，股神巴菲特說：「投資成功的第一大準則是『不要賠錢』，第二大準則是『不要忘記第一大準則』。」避免大筆虧損，對本金保全和財富累積至關重要，若虧損越大，就需要靠更多、更陡的正報酬，才足以彌補。
因此富貴要穩中求，高息股更容易「久抱」，安心長期投資，發揮複利效果，適合投資人累積退休金、滾大財富。「國泰台灣高股息基金」均衡配置於電子、金融及傳產類股，布局高股息與基本面佳之類股等，不僅能掌握台股類股輪動行情，高股息在股市震盪中亦能提升防護力。加上其月配息機制，每半年還會視淨資本利得提供加碼紅利，相當適合偏好月退俸、安穩投資的民眾布局，並作為規畫退休金的工具。
國泰投信分析，近期投資市場雖然美國經濟強勁復甦使通膨壓力升溫，但聯準會(Fed)認為 6月通膨仍為短期現象，每月購債規模維持不變，因此市場資金仍舊充足。隨歐美國家需求回溫所帶來的報復性消費潮，台灣強勁出口動能將持續支撐企業獲利成長，上市櫃公司營收表現亮眼。在台股基本面表現良好且資金充裕下，長線仍偏多看待，惟短線恐高檔震盪，挑戰投資人「抱股」的耐心，恐因無法忍受股價上沖下洗而錯殺好股、甚至追高殺低導致虧損，建議增加主動型基金配置，首選台股基金，因其操作彈性度大，可隨市場資金輪動調整布局，為投資人抓住獲利。
在退休理財規劃上，因「國泰台灣高股息基金」分成配息型與累積型，適合不同人生階段的投資人，若是還在工作、累積退休金階段的上班族，可選擇累積型，將獲利再投入達到複利效果；至於退休族因需要創造穩定現金流，則選擇配息型。事實上，但凡能夠持續且穩定配發現金股利的企業，勢必具有穩定現金股利收入基礎，同時具資產價格上漲潛力，顯示以高股息、龍頭績優股為投資策略的「國泰台灣高股息基金」，不僅可為投資人提供股息收入，還可能賺進價差。
國泰投信表示，電子股基本面仍佳，且將進入拉貨旺季，預期供需持續吃緊下後續仍有表現機會，而隨車用晶片荒下季有望紓緩，加上電動車佔比提升，預期車用營運動能有望向上，國泰台灣高股息基金將視市場適時調整投資組合，汰弱留強。整體而言，台股電子傳產各有利基，均衡布局的國泰台灣高股息基金每月還享有穩健現金流，讓投資人不必擔心錯過台股除權息行情與長線多頭趨勢。(20210721)